CMF busca endurecer controles a depósitos en efectivo desde $1 millón para prevenir delitos financieros
La propuesta contempla exigir la cédula de identidad y estará abierta a consulta pública durante cuatro semanas antes de su eventual implementación.
La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) propuso exigir la cédula de identidad a quienes realicen depósitos en efectivo por montos iguales o superiores a $1 millón, como parte de las medidas para reforzar la trazabilidad de estas operaciones y prevenir delitos financieros.
La iniciativa fue puesta en consulta pública este martes y contempla un plazo de cuatro semanas para recibir observaciones. La normativa establecería instrucciones comunes para bancos, cooperativas de ahorro y crédito y empresas emisoras de tarjetas de pago no bancarias.
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Aunque el requisito se aplicaría a depósitos desde $1 millón, las entidades financieras podrían extender el control de identidad a operaciones por montos inferiores, de acuerdo con sus propias políticas.
Plan de Acción 2023-2027 de la Estrategia Nacional
Según la CMF, la propuesta busca facilitar el seguimiento de los movimientos de dinero en efectivo, especialmente cuando son realizados por personas distintas de los titulares de las cuentas receptoras.
Además, apunta a contribuir a la prevención y detección del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
La medida se enmarca en el Plan de Acción 2023-2027 de la Estrategia Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, y recoge el trabajo de una mesa intersectorial respaldada por un informe técnico elaborado junto al Ministerio Público.